Naše AML zásady a ověření identity

Na této stránce vysvětlujeme, jak na National Casino provádíme ověření identity (KYC) a jakými kroky bráníme praní peněz a financování terorismu. Vyplývá to z podmínek naší licence Curaçao č. 8048/JAZ2019-000 a týká se to každého registrovaného hráče.

Naše AML politika

Provozujeme National Casino na základě licence Curaçao č. 8048/JAZ2019-000 a jsme součástí skupiny TechSolutions Group N.V. Tato licence nás zavazuje k dodržování mezinárodních standardů proti praní peněz (AML) a financování terorismu (CFT).

Naše interní AML politika stanovuje tři základní zásady: prověřujeme totožnost každého hráče, sledujeme neobvyklé transakce a hlásíme podezřelé aktivity příslušným orgánům. Vedeme si také aktuální registr rizikových profilů a pravidelně školíme zaměstnance, kteří s těmito procesy pracují.

Kdy vás ověřujeme

Tři momenty verifikace

Ověření identity neboli KYC (Know Your Customer) provádíme ve třech situacích: při registraci účtu sbíráme základní údaje (jméno, datum narození, adresa), před prvním výběrem požadujeme kompletní dokumentaci a při dosažení určitých transakčních prahů můžeme verifikaci zopakovat nebo ji prohloubit.

Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz k potvrzení totožnosti a věku 18+.
Doklad o bydlišti ne starší než 3 měsíce, například výpis z banky nebo účet za energie.
Doklad o vlastnictví platební metody: fotografie karty (skryté střední číslice), potvrzení e-peněženky nebo bankovní výpis.

Jak probíhá ověření

Celý proces zvládnete z pohodlí domova a většinu dokumentů nahráváte přímo v profilu účtu. Postupujeme podle následujících kroků:

1. Nahrajete fotografie nebo skeny dokumentů ve čitelné kvalitě v sekci profilu.
2. Náš compliance tým dokumenty zkontroluje, obvykle do 24 hodin, u velkého objemu požadavků nejpozději do 3 pracovních dnů.
3. O výsledku vás informujeme e-mailem, u nejasností vás požádáme o doplňující doklad.
4. Po schválení se veškeré transakce a limity na vašem účtu odblokují v plném rozsahu.

Ochrana vašich dokumentů

Nahrané dokumenty ukládáme v šifrované podobě na zabezpečených serverech a přístup k nim má výhradně omezený compliance tým. Nikdy je neposkytujeme třetím stranám, s výjimkou zákonných povinností vůči licenčním a dozorovým orgánům. Nikdy nám neposílejte dokumenty přes veřejné chaty nebo e-maily, pokud vás o to výslovně nevyzveme.

Původ finančních prostředků

V souladu s pravidly naší licence můžeme požádat o doložení zdroje prostředků u vyšších vkladů nebo výběrů, zpravidla nad 100 000 CZK za určité období, a dále v případech, kdy transakční vzorec na vašem účtu neodpovídá obvyklému profilu hráče.

Jako doklad slouží výplatní páska, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, smlouva o prodeji majetku nebo dědické řízení. Nezajímá nás, kolik vyděláváte, ale to, že vklady na účet pocházejí z legálního zdroje. Údaje posuzujeme stejně důvěrně jako dokumenty KYC.

Kontrola vkladů a výběrů

Každou platební transakci na naší platformě sledujeme automatizovaným systémem, který hodnotí například opakované vklady bez hry, rychlé střídání vkladů a výběrů nebo rozdíly mezi použitými platebními metodami. Vybranou částku posíláme vždy stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu, kvůli prevenci zneužití účtu.

Minimální vklad je 250 CZK a minimální výběr 500 CZK. Denní limit výběru činí 100 000 CZK, výběry e-peněženkami a kryptoměnami zpracováváme do 24 hodin, platebními kartami a bankovním převodem do 1 až 3 pracovních dnů. Žádné poplatky si za transakce neúčtujeme.

Kdy účet omezíme

Pokud nedokladujeme požadovanou dokumentaci, jsme ze zákona povinni přistoupit k omezujícím opatřením. Ta nastupují postupně a vždy vás předem informujeme e-mailem.

Dočasné pozastavení výběrů nastane, pokud nepošlete dokumenty do 14 dnů od naší výzvy. Při odůvodněném podezření na praní peněz, vícečetných účtech nebo předání účtu třetí osobě můžeme účet zablokovat okamžitě a záležitost nahlásit příslušnému finančnímu analytickému úřadu. Blokované prostředky vydáme po vyjasnění situace, pokud se podezření nepotvrdí.

Neupřímné údaje nebo padělané dokumenty vedou k trvalému uzavření účtu a propadnutí bonusů. Ověření proto řešte raději předem, protože výběry bez kompletní verifikace nelze technicky spustit.

Jak dlouze uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od uzavření vašeho účtu, jak stanoví pravidla naší licence Curaçao. Důvodem jsou povinné kontroly ze strany dozorových orgánů a možnost zpětné analýzy při vyšetřování podezřelých transakcí.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme. Máte právo kdykoliv požádat o informaci, jaká data o vás vedeme, a to na adrese [email protected].

Časté dotazy hráčů

Musím absolvovat verifikaci před prvním vkladem?

Před prvním vkladem stačí registrace se základními údaji. Kompletní KYC ověření s dokumenty požadujeme před prvním výběrem nebo při dosažení transakčních prahů.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně do 24 hodin, ve špičce nejpozději do 3 pracovních dnů. O výsledku vás informujeme e-mailem.

Proč mám dokládat původ prostředků?

Vyžadují to pravidla naší licence Curaçao pro prevenci praní peněz. Dokládáme jen to, že vklady pocházejí z legálního zdroje, například výplatní páskou.

Co se stane, když dokumenty nepošlu?

Do 14 dnů od výzvy pozastavíme výběry. Bez verifikace nelze výběr technicky provést a podezřelé chování může vést k nahlášení finančnímu analytickému úřadu.

Vybírám stejnou metodou jako při vkladu?

Ano, výběr posíláme vždy stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu. Denní limit výběru je 100 000 CZK a zpracování trvá do 24 hodin u e-peněženek a kryptoměn.